おかねと暮らしの相談窓口でお得にFP相談を始める【2026年版】

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「保険を見直したいが、どこに相談すればいいか分からない」「老後の資金をどう準備すべきか漠然と不安がある」「住宅ローンを抱えながらNISAも始めたいが、何から手をつけるべきか整理できていない」——そういった家計やライフプランに関する悩みを抱えながら、専門家に相談するきっかけがないまま過ごしている方は少なくありません。
おかねと暮らしの相談窓口は、国家資格を保有するファイナンシャルプランナー（FP）に無料で相談できるサービスです。
本記事では、サービス概要・相談できるテーマ・申込の流れ・よくある疑問をご案内します（読了目安 約7分）。

おかねと暮らしの相談窓口のサービス概要

おかねと暮らしの相談窓口は、株式会社トビライズが運営するFP相談サービスです。
家計の見直しから将来のライフプラン設計まで、日常生活のお金にまつわる幅広い悩みを国家資格保有のFPが無料で受け付けています。
相談料は無料で、WebからFPの申込を完了し、90日以内に面談を終えることが利用条件となっています。

おかねと暮らしの相談窓口の公式サイトでサービスの詳細を確認できます(2026年6月時点)。

項目	内容
サービス名	おかねと暮らしの相談窓口
運営会社	株式会社トビライズ
相談料	無料
対応するFP	国家資格保有のファイナンシャルプランナー
申込方法	Web申込のみ有効（電話・メール申込は不可）
面談完了期限	Web申込後90日以内
利用回数	一世帯一回限り・初回利用者のみ
申込対象者	会社員・公務員・士業（20歳以上68歳以下）
連絡手段	電話（0948-83-5300）・メール・LINE
2026年限定特典	給付金申請代行（6月1日〜11月30日・予算上限達成次第終了）

申込対象は会社員・公務員・士業の方で、年齢は20歳以上68歳以下に限られます。
無職・学生・フリーター・パート・アルバイト・契約社員・派遣社員の方は対象外となっていますので、事前にご自身の雇用形態をご確認ください。
また、同一世帯で一回限りの利用となり、既に利用経験がある世帯の方は申込できません。

国家資格FPに相談できる3つの強み

おかねと暮らしの相談窓口には、FP相談サービスとして確認しておきたい特長が3点あります。

国家資格保有のFPが無料で対応

おかねと暮らしの相談窓口では、国家資格を持つファイナンシャルプランナーが相談に対応することをサイト上で明示しています。
ファイナンシャルプランナーは、家計・税金・保険・年金・住宅ローン・相続など、お金に関する幅広い領域を体系的に学んだ専門家です。
「保険の営業に相談すると商品を勧められそうで気が引ける」と感じる方にとって、相談料不要で中立的な立場からアドバイスを受けられる点は大きな違いになります。

特定の商品販売を目的とせず、家計やライフプランという広い視野で状況を整理してもらえる環境は、これまで「相談する場所がなかった」と感じていた方にとって実用的な選択肢となります。

ライフイベントに応じた幅広い相談テーマ

サイトに掲載されている相談テーマは、日常の家計管理から将来の資産形成まで幅広く対応しています。
保険の見直し・老後資金の準備・年金運用・結婚や出産時の資金準備・家計の収支改善と節約・住宅ローン・教育費や子育て資金、そして副業・投資（NISAやiDeCoを含む資産形成）が相談対象として挙げられています。

特定のライフイベントが差し迫っているケースだけでなく、「何となく家計が苦しい気がするが、どこを見直すべきか分からない」という段階の相談にも対応しています。
なお、NISAやiDeCoに関する相談は資産形成のテーマとして受け付けていますが、サービスの利用が特定の運用成果を保証するものではありません。相談を通じて自分に合った方針を整理する場として活用することが自然な使い方です。

2026年限定の給付金申請代行サービス

2026年6月1日から11月30日までの期間限定で、FP相談を通じた給付金（各家庭5,000円）の申請代行が無料で提供されています。
予算上限達成次第終了となるため、検討している方は早めの申し込みが現実的です。

ただし、サイトのFAQには「相談するだけで給付金が得られる制度ではない」と明示されています。
給付金は所定の申請手続きを経て支給されるものであり、FPによる申請代行は、その手続きを専門家がサポートするサービスです。
制度の詳細や給付金の適用条件については、面談時にFPへ直接確認することをおすすめします。

対象となる相談テーマ一覧

おかねと暮らしの相談窓口で取り上げられている相談テーマを整理します。
対応テーマは以下のとおりです。

• 保険の見直し
• 老後資金の準備
• 年金運用
• 結婚・出産時の資金準備
• 家計の収支改善と節約
• 住宅ローン
• 教育費・子育て資金
• 副業・投資（NISA・iDeCoを含む資産形成）

「保険の内容を把握していない」「教育費と老後資金を両立して準備したい」「住宅ローンの組み方が分からない」といった日常的な疑問が、どれもこのサービスの対象テーマに含まれます。
複数のテーマにまたがる悩みがある場合でも、FPはライフプラン全体を見渡しながら優先順位を整理してくれるため、「何から始めればよいか分からない」という方の出発点になります。

また、NISAやiDeCoのような資産形成手段についても相談に対応しています。
ただし、投資には元本割れリスクがあり、どの手段を選んでも将来の収益を保証するものではありません。相談を通じて自分の状況や目標に合った選択肢を整理することが、このサービスの本来の役割です。

申込から面談完了までの流れ

サービスを利用するまでの流れを確認しておきましょう。
手続きはシンプルで、Web上での申込が出発点です。

ステップ1: Webサイトから申込
おかねと暮らしの相談窓口の公式サイトにアクセスし、Webフォームから申込を完了させます。
申込方法はWebのみとなっており、電話やメールからの申込は対象外のため、必ずWebフォームから手続きを進めます。

ステップ2: 面談日程の調整
申込後、担当FPまたは事務局から連絡が来ます。
連絡手段は電話（0948-83-5300）・メール・LINEの複数チャネルに対応しています。
面談形式の詳細についてはサイト上で明示されていないため、問い合わせ時に確認することをおすすめします。

ステップ3: 面談の実施
国家資格を保有するFPが担当し、事前に伝えた相談テーマをもとに話が進みます。
家計の現状整理から具体的なアドバイスまで、面談の場で丁寧に対応してもらえます。
初めてFP相談を受ける方も、日頃から気になっていた疑問をそのまま持ち込む形で問題ありません。

ステップ4: 面談完了
Web申込後90日以内に面談を完了することで、利用条件を満たします。
期限内に確実に面談を終えられるよう、申込後は早めに日程調整を進めることが大切です。

よくある質問

Q. 相談料は本当に無料ですか？

A. はい、FP相談は無料です。申込時・面談時ともに費用はかかりません。サービスはサイト上で「相談料無料」と明示されています。

Q. 相談するだけで給付金を受け取れますか？

A. 相談するだけで給付金が得られるわけではありません。サイトのFAQにも明記されているとおり、給付金は所定の申請手続きを経て支給されるものです。2026年6月1日から11月30日の期間中（予算上限達成次第終了）は、FPによる申請代行が無料で利用できます。詳細は面談時にFPへ直接確認してください。

Q. 電話やメールで申込できますか？

A. 申込方法はWebフォームのみ有効です。電話やメールからの申込はポイント付与の対象外となります。必ず公式サイトのWebフォームから手続きを行ってください。

Q. フリーランスや派遣社員でも申込できますか？

A. 現時点での申込対象は会社員・公務員・士業に限定されており、フリーランス・派遣社員・契約社員・フリーター・パート・アルバイト・学生・無職の方は対象外となっています。条件変更についてはサイトで最新情報をご確認ください。

Q. 面談は申込後いつまでに完了すればよいですか？

A. Web申込後90日以内に面談を完了することが条件です。申込後は速やかに日程調整を進め、期限内に面談を終えられるよう準備しておくとスムーズです。

Q. NISAやiDeCoの相談も受け付けていますか？

A. 資産形成の相談テーマとして対応しています。口座の使い方や積立方針の整理など、「どこから手をつけるべきか」という段階からFPに相談できます。なお、投資には元本割れリスクがあり、運用成果を保証するものではありません。

まとめ

無料で国家資格保有のFPに相談できるこのサービスは、家計を見直す一歩を踏み出す場として活用できます。
2026年の限定期間中は給付金申請代行も無料で利用できます。

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免責事項

本記事の情報は 2026 年 6 月時点のサイト掲載内容に基づきます。価格・サービス内容・キャンペーン条件は予告なく変更される場合があります。最終的な利用条件は公式サイトの記載をご確認ください。